Cómo gestionar los pedidos a crédito
Ofrecé productos en cuotas y gestioná las solicitudes de crédito: estados (En espera, En análisis, Aprobado, No aprobado) y avisos por correo al cliente.
Además de vender de contado, tu tienda puede ofrecer productos en cuotas. Cuando un cliente pide financiación, no se crea un pedido común: se crea una solicitud de crédito que vos analizás y aprobás (o no) desde la sección Pedidos a Crédito.
En el menú lateral del panel: Ventas → Pedidos a Crédito. La dirección directa es
https://demo004.maxtiendas.app/mt-admin/orders-credit (reemplazá demo004 por el nombre de tu tienda).
Cómo se origina un pedido a crédito
El crédito se activa por producto: un producto es financiable cuando tiene cargadas sus cuotas (cantidad de cuotas y precio de cada una). En ese caso, su ficha en la tienda muestra el bloque «Compras a Cuotas» con un selector de cuotas y el botón «Solicitar crédito».
- Las cuotas se cargan al crear o editar el producto, o de forma masiva por Excel con la columna PRECIO_CREDITO (ver cargas masivas).
- Cuando el cliente confirma un carrito a crédito, no se le pide envío ni medio de pago: es una solicitud, no una compra cerrada.
Un carrito es todo a crédito o todo de contado. Si el cliente tiene productos de contado en el carrito e intenta agregar uno en cuotas, la tienda le avisa: «Su carrito no permite a CRÉDITO y CONTADO al mismo tiempo. ¿Quieres borrar su contenido?».
El listado de solicitudes
| Columna | Qué es |
|---|---|
| ID | El número interno del pedido. |
| Referencia | El código único de la solicitud. |
| Cliente | Nombre y apellido de quien la pidió. |
| Total Mensual | La suma de las cuotas mensuales del pedido (no el total financiado). |
| Fecha | Cuándo se hizo la solicitud. |
| Estado | Una etiqueta de color con el estado del crédito. |
| Detalles | El botón con la lupa para abrir la solicitud. |
La columna muestra lo que el cliente pagaría por mes. Para ver el monto total financiado, abrí el detalle: cada producto se muestra como «cuotas × precio» (ej. 12 x ₲ 250.000).
Analizar y aprobar (o rechazar) una solicitud
Abrí el detalle
Tocá la lupa en la fila. Vas a ver el historial, los productos con sus cuotas, los datos del cliente (CI/RUC, correo, pedidos anteriores) y su dirección.
Cambiá el estado
En la tarjeta Historial del Pedido, elegí el nuevo estado en el desplegable y tocá Actualizar. Los estados son:
- En espera — así nace toda solicitud.
- En análisis — la estás evaluando.
- Aprobado — le das el crédito.
- No aprobado — la rechazás.
El cliente recibe el aviso
Por defecto, Aprobado y No aprobado envían un correo automático al cliente. Cada cambio queda registrado en el historial de la solicitud.
En https://demo004.maxtiendas.app/mt-admin/orders-credit/states configurás, para cada estado, si envía
correo y con qué mensaje (usá {referencia} para incluir el número de la solicitud).
Aprobar una solicitud no descuenta stock, no registra pagos ni genera envío: es solo el visto bueno del crédito. El cobro de las cuotas y la entrega los gestionás por fuera del sistema (contrato, pagaré, facturación, etc.).
Pestañas de configuración
- Configuración: orden, sentido y cantidad de filas del listado.
- Parámetros: el «Texto de agradecimiento» que se incluye en el correo de confirmación cuando el cliente envía una solicitud de crédito (reemplaza al texto de los pedidos comunes).
El listado no tiene filtros por estado ni por fechas: usá el buscador de arriba (por referencia, cliente o monto) y el orden por columnas.
Escribinos a soporte@maxtiendas.com y te ayudamos a armar tu circuito de crédito.
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