Cómo gestionar los pedidos a crédito
Ofrecé productos en cuotas: gestioná las solicitudes, armá el plan de cuotas con entrega y recargo, y seguí la cobranza cuota por cuota, con las vencidas a la vista.
Además de vender de contado, tu tienda puede ofrecer productos en cuotas. Cuando un cliente pide financiación, no se crea un pedido común: se crea una solicitud de crédito que vos analizás y aprobás (o no) desde la sección Pedidos a Crédito.
En el menú lateral del panel: Ventas → Pedidos a Crédito. La dirección directa es
https://demo004.maxtiendas.app/mt-admin/orders-credit (reemplazá demo004 por el nombre de tu tienda).
Cómo se origina un pedido a crédito
El crédito se activa por producto: un producto es financiable cuando tiene cargadas sus cuotas (cantidad de cuotas y precio de cada una). En ese caso, su ficha en la tienda muestra el bloque «Compras a Cuotas» con un selector de cuotas y el botón «Solicitar crédito».
- Las cuotas se cargan al crear o editar el producto, o de forma masiva por Excel con la columna PRECIO_CREDITO (ver cargas masivas).
- Cuando el cliente confirma un carrito a crédito, no se le pide envío ni medio de pago: es una solicitud, no una compra cerrada.
Un carrito es todo a crédito o todo de contado. Si el cliente tiene productos de contado en el carrito e intenta agregar uno en cuotas, la tienda le avisa: «Su carrito no permite a CRÉDITO y CONTADO al mismo tiempo. ¿Quieres borrar su contenido?».
El listado de solicitudes
| Columna | Qué es |
|---|---|
| ID | El número interno del pedido. |
| Referencia | El código único de la solicitud. |
| Cliente | Nombre y apellido de quien la pidió. |
| Total Mensual | La suma de las cuotas mensuales del pedido (no el total financiado). |
| Fecha | Cuándo se hizo la solicitud. |
| Estado | Una etiqueta de color con el estado del crédito. |
| Detalles | El botón con la lupa para abrir la solicitud. |
La columna muestra lo que el cliente pagaría por mes. Para ver el monto total financiado, abrí el detalle: cada producto se muestra como «cuotas × precio» (ej. 12 x ₲ 250.000).
Analizar y aprobar (o rechazar) una solicitud
Abrí el detalle
Tocá la lupa en la fila. Vas a ver el historial, los productos con sus cuotas, los datos del cliente (CI/RUC, correo, pedidos anteriores) y su dirección.
Cambiá el estado
En la tarjeta Historial del Pedido, elegí el nuevo estado en el desplegable y tocá Actualizar. Los estados son:
- En espera — así nace toda solicitud.
- En análisis — la estás evaluando.
- Aprobado — le das el crédito.
- No aprobado — la rechazás.
El cliente recibe el aviso
Por defecto, Aprobado y No aprobado envían un correo automático al cliente. Cada cambio queda registrado en el historial de la solicitud.
En https://demo004.maxtiendas.app/mt-admin/orders-credit/states configurás, para cada estado, si envía
correo y con qué mensaje (usá {referencia} para incluir el número de la solicitud).
En un pedido a crédito el cliente se lleva el producto el día uno —de eso se trata financiar—, así que el stock se descuenta cuando aprobás la solicitud, no cuando termina de pagar. En un pedido común es al revés: la mercadería sale cuando el pedido queda saldado.
El plan de cuotas
Aprobar el crédito es el visto bueno. Lo que sigue —qué vence, cuándo y por cuánto— se arma en el plan de cuotas, dentro del detalle del pedido. Es una tarjeta que sólo aparece en los pedidos financiados.
Abrí el pedido y tocá «Armar plan»
La tarjeta se llama Plan de cuotas. Mientras no exista, te dice: «Este pedido todavía no tiene plan de cuotas. Armalo para saber qué vence y cuándo.»
Cargá las condiciones
| Campo | Qué es |
|---|---|
| Cuotas | Cuántas. |
| Cada | Semana, quincena o mes. |
| Vence la primera | La fecha de la cuota 1. Las demás salen de ahí. |
| Entrega | La seña que dejó al llevarse la mercadería. Puede ser 0. |
| Recargo % | Lo que cobrás por financiar. Puede ser 0. |
Guardá
El sistema arma el calendario y te muestra las cuatro cifras que importan: Entrega, A pagar, Cobrado y Saldo.
Si ponés recargo, la tarjeta te lo aclara: «12 cuotas mensuales con 10% de recargo (₲ …). El recargo no cambia el total del pedido: es plata por financiar.» Se cobra igual, pero se lee aparte —no es más mercadería vendida, es el precio de esperar—.
Abajo va el calendario, cuota por cuota, con número, vencimiento, importe, pagado y estado:
- Pendiente — todavía no vence.
- Parcial — entró algo, pero no todo.
- Pagada — saldada.
- Vencida — pasó la fecha y falta plata. Al lado sale hace cuántos días.
Y si hay atrasos, arriba del calendario aparece la franja roja: «2 cuotas vencidas por ₲ …». Es lo que mirás antes de llamar al cliente.
Un plan mensual que arranca el 31 de enero cae en 28 de febrero y de ahí en 28 de marzo. Se cuenta siempre desde la primera fecha y no desde la anterior, así el calendario no se te va corriendo de mes en mes.
«Rehacer» vuelve a armar el calendario con otras condiciones —el cliente pidió más plazo, se equivocaron en la entrega—. Lo cobrado no se pierde: se vuelve a repartir sobre el plan nuevo.
Cobrar las cuotas
Cada cobro se registra en el detalle del pedido, con Registrar pago: importe, medio de pago, fecha y número de comprobante. Un pedido a crédito acepta todos los pagos que hagan falta —antes sólo se admitía uno, y los pedidos a crédito no podían registrar ninguno—.
La plata se reparte sola, y en este orden: primero lo que hayas imputado a mano, después la entrega, y después las cuotas de la más vieja a la más nueva. Si alguien paga más que una cuota, el sobrante avanza a la siguiente; nunca queda una cuota «pagada de más» con la que sigue en cero.
Si tenés el módulo Caja y Finanzas prendido, cada cobro de cuota aparece en Movimientos con la categoría Cuotas, y el recargo con la categoría Interés de financiación. Así ves entrar la plata de la financiación separada de las ventas.
Pestañas de configuración
- Configuración: orden, sentido y cantidad de filas del listado.
- Parámetros: el «Texto de agradecimiento» que se incluye en el correo de confirmación cuando el cliente envía una solicitud de crédito (reemplaza al texto de los pedidos comunes).
El listado no tiene filtros por estado ni por fechas: usá el buscador de arriba (por referencia, cliente o monto) y el orden por columnas.
Escribinos a soporte@maxtiendas.com y te ayudamos a armar tu circuito de crédito.
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